关于通货膨胀几个切入角度

前两篇文章,第一篇讲了 通货膨胀的定义、判断方法、影响、详细多层次的出现原因和国家层面如何应对治理,第二篇讲了从房产,证券,黄金,自身,负债方面出发作为个人应该如何应对通货膨胀。
感兴趣的朋友,欢迎阅读 发明钱与钱的幕后奇观只要我膨胀的够快,通货膨胀就追不上我

整理了几个对通货膨胀的零碎思考和角度,希望能给大家一点新的启发。好,开始之前,吆喝一波,点个关注,我拍着胸脯说,

我钟意你 除了票子 可能是因为你 男生帅气 女生美丽!

切入角度

凯恩斯「20世纪初期某经济学大佬」

通过连续的通货膨胀,政府可以秘密地、不为人知地没收大众财富的一部分。

政府是我们最大的债务人,通货膨胀对债务人有利,政府控制通货膨胀,所以政府随时能向我们收税,作为平民只能看着政府的手从口袋中把钱拿走。

通胀对工资与合约关系的影响

通胀是“商业巨轮的润滑剂”。

说点心理,我们知道,任何一份工作,每年工资都是会上涨的,这个上涨无论多少,只要涨了,我们心里就多少舒服一点。

这比一年后公司表示,今年经营不善,工资不涨了,甚至当面扣工资好的多。

假如公司告诉你,今年工资涨2%,却没说今年通胀5%,等于-3%工资。某个方面来说,公司作为你工资的债务人,它从通货膨胀中获得既得利益。

你被不知不觉地薅了羊毛,回家还觉得公司是真的不错,自己平时加的班都有了意义。

所以这个角度来说,通胀真的是“润滑剂”,虽然实际双方各种矛盾层出不穷,却给了甲乙双方两全的解决方案。

时间

通胀是市场对货币时间价值的解释,通俗:今天的一元较明天的一元更具价值。

对债权人来说,今天的一元比昨天的一元更值钱,所以,我需要把钱更快的收回来,时间就是金钱。

对债务人来说,今天的一元比昨天的一元更值钱,所以,我要尽可能的拖欠债务,时间就是金钱。 从不同的双方来看,都得出了 时间就是金钱 的观点。

把手上的资金和通货膨胀做对比,就是一场和时间赛跑的比赛,通货膨胀对你手上的货币在以后的每个时间点上,都表明了在那个时间点的价格,如果你超越了它,你就是赢家,如果没有,你就输给了手上的钱。

“不”通货膨胀的货币

货币是有领地意识的,你到了美国,不能随意地使用人名币,相应的,你来到中国,也不能随便使用美元。

那么问题来了,如果巴西向中东买10万美刀石油,巴西向中东支付什么呢?

答案是美元,因为美元是国际交易的标尺

我们设想一下,如果中东收取10万巴西货币「巴西雷亚尔」作为外汇,但10万外汇只在巴西才能花,或者和巴西跨国企业,投资公司做交易。

中东想把钱拿到中国花,先得换成人民币才行,要是不换不一定能花?中国收不收 10万巴西雷亚尔?

中国如果不收,中国收什么外汇?

根据IMF数据,截至2019年三季度末,已分配外汇储备份额中,美元占了61.55%,欧元20.7%,日元5.63%,英镑4.5%。占比越高,表示全球对某种货币的偏好越高。

站在巴西看

回到刚刚的例子,中东拿着巴西币到中国花,可能中国是不收的,即使收汇率上肯定吃亏。

这牵涉到商品流动性的问题,货币也是一种商品,美元持有量大,市场交易频繁,在美元外汇市场上只要你觉得价格合适,美元什么时候你想要都有,什么时候不要你也能卖。

如果是是巴西货币雷亚尔,很多人卖的时候,不一定有人想要,况且我写文章才知道巴西货币的名字,而且形成买方市场的话,货币本身将贬值。巴西经济再一膨胀,10万雷亚尔的价值就被巴西政府薅了羊毛。

所以最好的方法是,巴西提前从市场上买来美元,和中东交易。

再站在中东看

实际上,中东石油早已和美元绑定,1974年,美国与沙特达成“不可动摇的协议”,美国向沙特出售武器装备,确保沙特的安全不受以色列的战争威胁,沙特接受美元作为石油出口贸易唯一的计价和结算货币。

所以,巴西想用本国货币买石油,从商业上,沙特愿意卖不是有利的,从制度上,沙特愿意卖是违规的。

而正因为美元作为国际金融标尺,所以美元基本是“不”通货膨胀。

美标

为什么这么说?

美元从金本位建立 美金,后来从美金变美元,再靠石油建立 石油美元,就是想把美元标准推出去。

黄金

黄金所有人都想要,是硬通货「我在文章,只要我膨胀的够快,通货膨胀就追不上我里讲过」。

谁黄金最多?美国,怎么换?有美金就能换。

2020年,美国黄金储备8133.5吨,占全球黄金储备的23.64%,第二名的德国只有3367.9吨,占9.76%;

石油

石油,是工业现代化的基本,是硬需求。

谁有石油?中东土豪们有,中东土豪收什么?收美元。好吧,让我们买点美元和他们做生意。

后来发现,大家都用美元,以后我们其他人做生意也用美元好了。全球美标通过两样刚需物品得以实现。

这和我自己好不容易找到点小电影,满心欢喜的和宿舍小伙伴一起分享,反手他们从硬盘里拿出更多。真的我当时惊呆了,马上涌现一种不真实不舒服的感觉,有这么多好东西怎么就自己独享,他们到底是不是和我一起3年同床共枕的好兄弟?

现代货币理论

08年经济危机后,各国发行超量货币拯救经济的背景下,有人提出一种叫 现代货币理论「简称 MMT」,政府只需在市场需要流动性时,发行国债注入流动性即可,因为中央银行买单,需要抽走流动性的时候,中央银行卖出国债即可。
「流动性,市场上的流动的现金,可参考文章:货币和银行

美元,作为世界性的通用国家主权货币,只要保持其在外汇市场的地位,便能随意发债,并且能做新债偿还旧债的骚操作,像不像庞氏骗局?

在美国国内,无论政府发行多少国债,先是美国内部「美联储、政府基金、商业银行、投资机构」消化,然后境外的国家、投资机构购买。

2020年,美国政府债务26.5万亿美元,中国政府债务2.4万亿美元。美、英、日是我国的10、4、2倍的债务规模。

难以通胀也并不代表完全不通胀,那么什么时候美元会因为美国发行过多的债务而通胀呢?

发行美元的目的是给市场注入流动性,美元增加可使市场更活跃,带动市场繁荣,这个过程是人们的购买力促进社会生产力的过程。

可是是否有一个时候,无论怎么往市场里面注入美元,市场都不会有增长呢?

这时,政府发现,它印钱雇佣一个人,但是它不能使用金钱让这个人的劳动提升社会福利。
「GDP,即社会生产力,可参考文章:国内生产总值:GDP

比如,七夕一个男生花钱给男朋友发蛤蟆,

这种祝福,你叫一天两天,大家还开心开心,虽然没有给社会福利,但欢乐倒是有一些,是不是?

但你别一年叫366天,为什么叫多一天今年是0202。

那大家被叫烦了,哪里有心情工作,都去gay别人了,反而影响社会生产和福利。

用 MMT 创始人 沃伦·莫斯勒「Warren Mosler」的话说,“美国的货币理论上可以发行至无限,但是资源是有限的。”

只要资源不足以和货币同步,那么美元将迎来通货膨胀。如果美元仍是全球储备货币,那通货膨胀肯定是全球性的。

通过边际效应递减的原理,美元发行过程中也会发现,美元的用武之地在减少,那么美国政府必然会为此寻找新的使用出口,以此制造更多社会需求。
「边际效应,可参考文章:经济学如何看世界

感谢大家的点赞和分享,我们下期见。

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